Apakah broker forex teregulasi dan berlisensi?
Apakah perusahaan berlisensi, teregulasi, dan berwenang untuk beroperasi sebagai broker forex di negara Anda?
Pernahkah Anda memperhatikan penekanan pada “di mana Anda tinggal”?
Memverifikasi status regulasi broker tidak cukup; Anda juga perlu mengetahui badan pengatur mana yang terdaftar dan apakah yurisdiksi yang dikendalikan oleh badan pengatur mencakup negara tempat Anda tinggal!
Peraturan dan perundang-undangan yang harus dipatuhi oleh perusahaan forex disebut sebagai regulasi pasar forex.
Tujuan regulasi adalah untuk menjaga Anda tetap aman dari risiko keuangan tersembunyi, aktivitas kasar seperti manipulasi harga dan pesanan, dan penipuan.
Dengan kata lain, regulasi berusaha melindungi Anda dari broker tidak jujur yang terlibat dalam perilaku curang.
Tidak ada satu pun lembaga global yang bertanggung jawab untuk mengawasi pasar FX 24/5 yang luas.
Sebaliknya, akuntabilitas sebagian besar diberikan berdasarkan negara per negara. Sebagian besar negara memiliki otoritas pengatur yang menetapkan kerangka peraturan dan kriteria yang harus diikuti oleh broker forex ritel.
Undang-undang ini termasuk mendaftar ke otoritas pengatur dan menerima lisensi, serta menjalani audit dan tinjauan rutin untuk memverifikasi bahwa perusahaan mematuhi standar peraturan.
Setiap otoritas pengatur mata uang beroperasi dalam yurisdiksinya sendiri, dan regulasi serta penegakannya sangat berbeda antar negara.
Singkatnya, persyaratan peraturan ditetapkan bahwa SEMUA broker forex yang beroperasi dalam yurisdiksi mereka harus mengikuti. Jika broker forex gagal untuk mematuhi, badan pengatur memiliki wewenang untuk memungut hukuman dan mengambil tindakan disipliner. Denda ini bisa sangat besar, memberikan insentif yang kuat bagi bisnis untuk mengikuti hukum.
Jika sanksi tidak efektif, badan pengawas memiliki wewenang untuk membatalkan izin operasi perusahaan jika pelanggaran peraturan sangat berat atau jika perusahaan gagal menerapkan penyesuaian untuk mencegah pelanggaran di masa mendatang.
Jika ini terjadi, broker forex tidak akan dapat melakukan bisnis di yurisdiksi ini karena akan beroperasi secara tidak sah dan tanpa lisensi.
Peraturan forex berfluktuasi dari satu negara ke negara berikutnya. Ini berarti bahwa tidak semua badan pengatur mematuhi seperangkat aturan yang sama atau memberikan tingkat keamanan finansial yang sama.
Setiap badan pengatur memiliki seperangkat kriteria peraturannya sendiri serta wilayah yurisdiksinya sendiri. Standar peraturan tidak hanya berfluktuasi dari satu negara ke negara lain, tetapi juga penegakan aturan ini! Anda dapat membuat semua aturan yang Anda inginkan, tetapi jika Anda tidak menegakkannya, badan pengatur hanyalah macan kertas. (tampaknya sangat kuat dan berbahaya tetapi sangat lemah)
Selain macan kertas, tidak semua organisasi pengatur dapat dipercaya. Beberapa badan pengatur di negara-negara yang seolah-olah “lepas pantai” pada dasarnya adalah kantor “stempel karet”.
Ada banyak tingkat “ketegangan” dalam yurisdiksi.
Amerika Serikat dan Jepang, misalnya, dianggap memiliki badan pengatur paling keras.
Pada dasarnya, semakin “ketat” yurisdiksi, semakin banyak perlindungan bagi pedagang individu, tetapi semakin besar biaya bagi broker untuk beroperasi di negara itu.
Ini karena persyaratan yang lebih ketat seperti:
- Memiliki kantor fisik dan staf setempat.
- Membutuhkan sejumlah besar uang di muka bahkan untuk memulai bisnis.
- Ditambah uang tambahan yang disisihkan untuk menghindari bangkrut dan dapat membayar ketika pelanggan mereka menang.
- Secara teratur mengirimkan laporan untuk memverifikasi kepatuhan dengan semua persyaratan lisensi.
Tidak hanya biasanya ada biaya muka yang besar, tetapi biaya lisensi juga harus dipertahankan setiap tahun.
Terlepas dari biaya kepatuhan tambahan dan ketidaknyamanan, pialang terhormat lebih memilih untuk mendaftar dan diatur dalam yurisdiksi yang lebih keras karena meningkatkan kredibilitas mereka dan mengembangkan kepercayaan dengan konsumen mereka.
Tapi mari kita perjelas. Pialang teregulasi tidak langsung menyiratkan bahwa Anda dapat memercayainya.
Yurisdiksi Forex “Ketat”
Berikut adalah peta yurisdiksi yang diawasi oleh otoritas pengatur yang biasanya dianggap ketat:
| Jurisdiction | Regulatory Agency |
| United States | Commodity Futures Trading Commission (CFTC) National Futures Association (NFA) |
| Japan | Financial Services Agency (FSA) |
| United Kingdom | Financial Conduct Authority (FCA) |
| Canada | Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC) |
| EU | Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) |
| EU | Malta Financial Services Authority (MFSA) |
| Singapore | Monetary Authority of Singapore (MAS) |
| Hong Kong | Securities and Futures Commission (SFC) |
| Australia | Australian Securities and Investments Commission (ASIC) |
| New Zealand | Financial Markets Authority (FMA) |
Sebagian besar broker forex yang diatur dalam yurisdiksi yang ketat cenderung bukan penipu.
Yurisdiksi Forex “Dipertanyakan”
Berikut adalah peta yurisdiksi di mana perlindungan pelanggan yang tepat tidak jelas. Entah yurisdiksi “ringan” diawasi oleh badan pengatur dengan persyaratan minimum (merah) atau tidak ada pengawasan sama sekali (hitam) dan pialang diizinkan untuk mengatur sendiri.
| Jurisdiction | Regulatory Agency |
| Belize | Belize International Financial Services Commission (IFSC) |
| The British Virgin Islands (BVI) | BVI Financial Services Commission (FSC) |
| Cayman Islands | Cayman Islands Monetary Authority (CIMA) |
| Cook Islands | |
| Marshall Islands | |
| Kenya | Capital Markets Authority (CMA) |
| Mauritius | Financial Services Commission (FSC) |
| South Africa | Financial Sector Conduct Authority (FSCA) |
| Saint Kitts and Nevis | |
| Seychelles | Seychelles Financial Services Authority (FSA) |
| St. Vincent & the Grenadines (SVG) | Financial Services Authority (FSA) |
| Vanuatu | Vanuatu Financial Services Commission (VFSC). |
Ada banyak pulau tropis kecil di peta yang lebih dikenal sebagai tujuan wisata mahal dengan resor pantai mewahnya.
Pulau-pulau ini dikenal sebagai “yurisdiksi lepas pantai,” yang merupakan negara dengan sedikit atau tanpa pajak dan undang-undang perusahaan yang mengoptimalkan kerahasiaan keuangan dan membatasi campur tangan pemerintah baik untuk individu maupun perusahaan.
Mengapa broker forex lebih suka berdagang “lepas pantai”?
- Cepat dan murah untuk memulai bisnis
- Persyaratan modal minimal
- Minimal atau tanpa pajak
- Tidak perlu melaporkan kegiatan kepada pihak berwenang
- Tidak perlu kantor fisik dan staf lokal
Broker Forex suka mendirikan toko di yurisdiksi lepas pantai ini untuk menghindari apa yang mungkin mereka anggap sebagai aturan yang terlalu membatasi dan biaya kepatuhan yang besar dan kuat di negara asal mereka.
Pada dasarnya, biaya dan kesulitan mendirikan perusahaan dan berfungsi sebagai broker forex jauh lebih rendah.
Waspadai Broker Forex Tanpa Izin
Jika Anda meng-Google “broker forex”, kemungkinan besar Anda akan menemukan sejumlah besar organisasi yang beroperasi sebagai broker forex tanpa lisensi.
Broker forex yang tidak berlisensi berpendapat bahwa beroperasi tanpa lisensi memungkinkan mereka untuk secara drastis mengurangi biaya operasional mereka dan meninggalkan mereka dengan lebih banyak dana yang tersedia untuk dibelanjakan pada bisnis yang sebenarnya, seperti pemasaran dan promosi untuk mendapatkan pelanggan baru, daripada harus menghabiskan banyak uang. (dan waktu) untuk mendapatkan lisensi dan mematuhi semua aturan dan persyaratan.
Saya tidak yakin dengan Anda, tetapi saya merasa sulit untuk mempercayai broker forex yang dimulai dengan modal $1.000, tidak memiliki lisensi, tidak memiliki kantor atau staf nyata, dan hanya merupakan perusahaan internet.
Korporasi yang tidak memiliki izin tidak diatur oleh lembaga mana pun. Ini berarti tidak diharuskan untuk mengikuti standar perlindungan konsumen termasuk menjaga uang tunai pelanggan, memberikan informasi yang jelas dan keterbukaan tentang bagaimana menjalankan perdagangan, dan menyelesaikan masalah dan keluhan pelanggan.
Mereka mungkin mengklaim keadaan perdagangan yang lebih baik, seperti bonus setoran, spread “ketat”, dan leverage yang sangat tinggi.
Namun, kami merekomendasikan untuk menghindarinya karena kemungkinan perusahaan ini melakukan penipuan adalah signifikan. Jika Anda mengalami perlakuan tidak adil, seperti manipulasi perdagangan yang mengakibatkan kerugian atau ketidakmampuan untuk menarik uang tunai Anda, Anda tidak dilindungi oleh undang-undang atau peraturan tertentu.
ANDA AKAN MENGHADAPINYA SENDIRI.
Karena perusahaan tidak diatur, Anda tidak akan memiliki akses ke prosedur pengaduan atau rencana kompensasi jika terjadi kesalahan.
Tidak akan ada badan pengatur yang harus dituju untuk menangani masalah secara adil dan tidak memihak, dengan wewenang untuk memperbaiki keadaan.
Mengapa Anda harus memilih Broker Forex teregulasi?
Broker forex teregulasi harus mematuhi persyaratan yang ditetapkan oleh organisasi pengatur. Ini membantu memastikan bahwa transaksi broker forex dengan Anda etis dan adil.
Anda dapat mengadukan broker teregulasi ke agen pengaturnya jika Anda tidak puas dengan tingkat layanan atau yakin Anda ditipu oleh broker Anda.
Sementara badan pengatur biasanya tidak terlibat dalam perselisihan antara perusahaan dan pelanggan mereka, ia akan menyelidiki setiap kasus penipuan atau penyalahgunaan konsumen.
Jika broker dinyatakan bersalah, badan pengatur dapat memungut denda berat, membatalkan lisensi mereka, dan mungkin secara permanen melarang mereka beroperasi di negara tersebut.
Trader eceran dapat memiliki kepercayaan bahwa saat melakukan trading dengan broker forex, mereka diperlakukan secara adil dan etis karena broker forex diharuskan mengikuti seperangkat aturan yang ditentukan oleh organisasi pengatur forex.
Terakhir, mengapa Anda tidak berdagang dengan broker forex berlisensi? Mengapa Anda memilih broker yang menghindari pengawasan peraturan yang ketat?
Kami tidak berargumen bahwa setiap broker yang tidak diatur ingin mencuri uang Anda, tetapi mengingat sejarah penipuan industri forex ritel, mengapa mengambil risiko?
Cara Memverifikasi Status Regulasi Broker
Setiap broker forex yang dilisensikan dan diberi wewenang untuk beroperasi oleh organisasi pengatur mereka menerima nomor ID unik.
Broker yang teregulasi diharuskan untuk secara jelas menunjukkan informasi peraturan mereka di situs web mereka, jadi Anda harus dapat mengidentifikasi dengan jelas nomor ID mereka (biasanya di bagian bawah setiap halaman).
Seorang broker dapat mengklaim berbasis di satu yurisdiksi tetapi sebenarnya berbasis di yang lain. Korporasi dapat meniru nomor ID perusahaan lain atau, lebih buruk lagi, benar-benar menciptakan nomor ID palsu.
Inilah sebabnya mengapa sangat penting untuk VERIFIKASI nomor ID ini di situs web badan pengatur terkait. Untuk membantu pedagang seperti Anda dalam memverifikasi status peraturan broker forex, sebagian besar badan pengatur menyediakan database online yang dapat Anda kunjungi untuk menentukan apakah broker benar-benar diatur oleh lembaga terkait.
Situs web badan pengawas harus mencakup informasi tentang broker, pemiliknya dan pemimpin perusahaan, sejarah singkat operasinya, dan tindakan pengaturan apa pun yang diambil terhadap pialang karena masalah ketidakpatuhan atau keluhan pelanggan.
Broker forex, misalnya, dapat berpura-pura memiliki lisensi untuk beroperasi di Inggris dengan menunjukkan Nomor Daftar FCA. Daripada hanya mempercayainya, Anda harus mengunjungi situs web FCA dan memverifikasi lisensi FCA mereka sendiri.
Verifikasi dapat dilakukan dengan melakukan pencarian singkat di situs web FCA. Anda dapat melakukan pencarian nama atau nomor untuk melihat apakah informasi peraturan di situs web broker cocok.
Jika broker terdaftar, pastikan informasi kontak sudah benar dan sesuai dengan yang ada di website perusahaan.
Ada broker penipu yang berpura-pura menjadi perusahaan yang terdaftar. Inilah sebabnya mengapa sangat penting untuk menggunakan informasi kontak yang terdaftar untuk mengonfirmasi bahwa Anda berurusan dengan perusahaan yang sah sebelum berbisnis dengan mereka.
Jika Anda memiliki keraguan tentang status regulasi broker, Anda harus segera menghubungi mereka dan menanyakan status regulasi mereka saat ini. Jika Anda tidak menerima tanggapan, ini adalah bendera merah.
Berdagang dengan Broker yang Memiliki Kantor Fisik di Negara Anda
Jika Anda ingin menyimpan uang Anda dengan aman, berdaganglah dengan broker teregulasi yang secara fisik berlokasi di negara tempat Anda tinggal.
Menggunakan broker forex yang beroperasi di luar negara Anda dan di luar negeri tidak selalu diwajibkan secara hukum untuk mempertahankan lisensi peraturan. Khususnya di yurisdiksi “lepas pantai” di mana tata kelolanya buruk atau tidak ada.
Jika badan pengatur, broker, dan Anda semua berada di bawah yurisdiksi yang sama, Anda akan lebih terlindungi karena Anda akan dapat melaporkan broker Anda ke badan pengatur jika Anda yakin Anda telah ditipu.
Jika broker tidak memiliki kantor fisik di negara Anda dan/atau tidak diatur di sana, kemungkinan besar Anda tidak akan memiliki jalur hukum jika terjadi kesalahan atau penipuan.
Uji Broker Anda
Jadi Anda tertarik dengan broker forex dan telah “mengerjakan PR” Anda SEBELUM membuat akun.
Anda membuka akun live karena broker tampaknya dapat dipercaya. Kemungkinan besar Anda memiliki jumlah tertentu untuk disetor. Jangan langsung melakukannya.
“Uji” Broker Anda Terlebih Dulu:
- Lakukan Deposit KECIL.
- Buka dan Tutup beberapa trade KECIL.
- Coba minta untuk menarik seluruh SALDO Anda .
- Konfirmasikan jika Anda telah MENERIMA dana.
Ini memungkinkan Anda untuk melihat betapa mudah/susah untuk mendapatkan uang masuk dan keluar dari broker.
Berapa lama proses penarikan? Seharusnya tidak lebih dari 24 hingga 48 jam. Berhati-hatilah jika terlalu lama sehingga Anda harus menindaklanjuti dan mendesak broker tentang permintaan penarikan Anda.
Jika semuanya berjalan dengan baik dan Anda puas dengan test drive, Anda dapat menyetor jumlah yang lebih besar.
Omong-omong, jika broker mulai menyuruh Anda atau “mendesak” Anda untuk memasukkan dana tambahan ke akun perdagangan Anda sebelum atau setelah Anda meminta penarikan, itu bukanlah hal yang baik. Sangat bagus jika broker menghubungi Anda untuk mengetahui apakah Anda memerlukan bantuan dengan platform perdagangan mereka, tetapi Anda harus mempertanyakan mengapa mereka sudah berusaha mendorong Anda untuk menyetor lebih banyak uang dan berdagang lebih banyak.
Next Lesson: What are you actually Trading in Forex?
