Trading Forex dengan CFD

Apa sebenarnya CFD itu?

CFD adalah singkatan dari “Contract For Difference.”

Kontrak untuk perbedaan (CFD) adalah instrumen keuangan yang dapat diperdagangkan yang meniru pergerakan aset yang mendasarinya. Kontrak untuk perbedaan (CFD) adalah perjanjian antara “pembeli” dan “penjual” untuk menukar selisih antara harga saat ini dan harga penutupan dari aset dasar.

CFD memungkinkan Anda untuk bertaruh pada kemungkinan HARGA aset naik atau turun tanpa harus memiliki item yang sebenarnya. Logika di balik perdagangan CFD sangatlah mudah.

Jika harga aset naik 5%, CFD Anda naik dengan jumlah yang sama. Sebaliknya, jika harga turun 5%, CFD Anda juga akan turun 5%. CFD memungkinkan Anda untuk bertaruh pada kenaikan atau penurunan harga tanpa memiliki aset dasar dan dapat digunakan untuk memperdagangkan berbagai pasar termasuk FX, saham, indeks, komoditas, dan mata uang kripto.

Pada artikel ini, kita akan berkonsentrasi pada CFD Forex.

CFD Forex memungkinkan Anda untuk berspekulasi tentang kekuatan (atau kelemahan) satu mata uang dalam kaitannya dengan mata uang lainnya. Perdagangan CFD adalah pembelian dan penjualan kontrak untuk selisih (“CFD”) melalui sumber internet yang mengiklankan dirinya sebagai “penyedia CFD.”

CFD dalam perdagangan valas adalah perjanjian (“kontrak”) untuk menukarkan selisih harga pasangan mata uang tertentu antara waktu kontrak dibuka dan waktu ditutup.

Saat kontrak selesai, Anda akan menerima atau membayar selisih antara harga penutupan dan pembukaan CFD.

Jika selisihnya positif, penerbit CFD akan memberikan kompensasi kepada Anda.

Jika selisihnya negatif, Anda harus membayar penerbit CFD.

CFD memungkinkan Anda untuk berspekulasi tentang pergerakan harga di kedua arah.

Dalam perdagangan CFD, istilah “long” dan “short” berhubungan dengan posisi yang Anda ambil dalam perdagangan.

Anda dapat membuka posisi CFD “long” atau “short”.

Saat Anda memulai CFD, Anda akan memiliki opsi untuk:

Beli CFD pada harga permintaan yang diberikan (“go long”).

Jual CFD pada harga penawaran yang diberikan (“go short”).

Keputusan yang Anda buat di sini akan mencerminkan ekspektasi Anda terhadap pergerakan harga aset dasar.

Ini berarti:

Posisi long memerlukan keterlibatan dalam kontrak CFD dengan asumsi bahwa harga aset dasar akan MENINGKAT nilainya. (“Saya yakin harga akan naik dari sini.”)

Posisi short memerlukan keterlibatan dalam kontrak CFD dengan asumsi bahwa harga aset dasar akan MENURUN nilainya. (“Saya yakin harganya akan turun dari sini.”)

Untuk menutup transaksi, Anda akan mengeksekusi kebalikan dari perdagangan pembukaan.

Saat Anda menutup posisi CFD, keuntungan atau kerugian Anda adalah selisih antara harga penutupan dan harga pembukaan posisi CFD Anda dalam kedua situasi tersebut.

Jumlah keuntungan atau kerugian akan dihitung dengan mengalikan selisihnya dengan ukuran (jumlah unit) dari posisi yang Anda perdagangkan.

(Ditambah biaya dan pengeluaran lainnya, seperti suku bunga overnight pada posisi yang dipegang).

CFD, sesuai dengan namanya, adalah kontrak antara dua pihak untuk menukarkan selisih harga aset dasar antara saat kontrak dibuka dan saat ditutup.

Jika nilai aset naik, pembeli menerima uang tunai dari penjual.

Jika nilai aset turun, penjual membayar pembeli secara tunai.

Misalnya, jika Anda yakin harga GBP/JPY akan turun, Anda akan menjual CFD pada GBP/JPY. Anda tetap akan menukarkan selisih harga antara saat posisi Anda dibuka dan saat ditutup, namun Anda akan mendapat untung jika nilai GBP/JPY turun dan rugi jika nilai GBP/JPY naik.

Uang digunakan untuk menyelesaikan CFD, meskipun jumlah nosional tidak pernah ditukar secara fisik. Satu-satunya uang yang berpindah tangan adalah perbedaan antara harga aset dasar saat CFD dibuka dan saat ditutup. Selisih antara harga pembukaan dan penutupan perdagangan diselesaikan secara tunai dalam denominasi akun Anda. Tidak ada pengiriman aset fisik.

Saat Anda menutup posisi CFD yang melibatkan EUR/USD, misalnya, tidak ada euro atau dolar aktual yang dipertukarkan. Dengan CFD, Anda pada dasarnya bertaruh pada apakah harga aset dasar akan naik atau turun di masa mendatang dibandingkan dengan harga pada saat kontrak CFD dibuka. Karena CFD diperdagangkan secara langsung antara dua pihak dan bukan di bursa sentral, mereka disebut sebagai derivatif “over-the-counter” (OTC).

ANDA dan BROKER Anda adalah dua orang yang terlibat.

Perdagangan CFD, daripada membeli atau menjual mata uang fisik, memungkinkan Anda untuk bertaruh apakah harga pasangan mata uang akan naik atau turun

CFD = Derivatif Leverage

Kami telah menjelajahi bagaimana CFD adalah produk keuangan dalam bentuk derivatif yang memungkinkan pedagang biasa bertaruh pada perubahan harga aset tanpa memiliki aset itu sendiri, tetapi aspek pembeda lainnya dari CFD adalah bahwa mereka dijual dengan margin, yang menawarkan daya ungkit.

CFD adalah derivatif leverage.

Trading menggunakan leverage memungkinkan Anda untuk membuka ukuran posisi yang besar tanpa harus mengeluarkan seluruh uang.

Asumsikan Anda ingin membuka saham GBP/USD sama dengan satu lot standar (100.000 unit). Tanpa leverage, Anda harus membayar seluruh jumlah di muka. Namun, dengan produk dengan leverage seperti CFD, Anda mungkin hanya perlu menyiapkan 3% dari biaya (atau kurang).

Ini berarti Anda dapat memulai akun CFD sambil menyetorkan sebagian kecil dari total ukuran posisi (“margin”).

Jumlah uang yang diperlukan untuk memulai dan mempertahankan posisi leverage dikenal sebagai “margin”, dan ini menunjukkan persentase dari keseluruhan nilai atau ukuran posisi.

Ada dua macam margin saat trading CFD.

Margin awal adalah deposit yang dilakukan untuk membuka posisi.

Margin pemeliharaan adalah margin tambahan yang diperlukan jika posisi Anda berada di ambang akumulasi kerugian yang tidak dapat ditanggung oleh margin awal (dan dana tambahan apa pun di akun Anda).

Jika Anda gagal memenuhi persyaratan margin untuk perdagangan Anda, penyedia CFD akan menghubungi Anda dan meminta Anda untuk menyetor dana tambahan ke akun Anda. Jika tidak, posisi akan segera ditutup dan semua kerugian akan direalisasikan.

Ini disebut sebagai “perdagangan dengan margin.”

Misalnya, untuk kontrak CFD dengan rasio leverage 50:1, atau persyaratan margin 2%, Anda hanya perlu menyetor $200 untuk mendapatkan eksposur ke $10.000 dalam EUR/USD.

Anda secara efektif “meminjam” sisa 98% dari nilai CFD.

Keuntungan dan kerugian dihitung berdasarkan perubahan ukuran posisi total (atau “nilai nosional”). Ini berarti bahwa bahkan jika Anda hanya membayar persentase dari seluruh nilai nosional dari posisi CFD mereka, Anda berhak atas keuntungan dan kerugian yang sama seperti jika Anda membayar jumlah penuh.

Misalnya, jika jumlah total posisi awal Anda dalam perdagangan CFD adalah £10.000 dan rasio leverage perusahaan adalah 100:1, persyaratan margin awal Anda akan ditetapkan sebesar 1% dari £10.000, yang mengharuskan Anda untuk menyetor £100.

Pergerakan pasar 0,5% terhadap posisi £10.000 Anda akan menghasilkan kerugian 50% (£50) terhadap margin yang Anda setorkan.

Karena CFD diungkit, pedagang eceran mungkin mengalami kerugian melebihi dana yang mereka investasikan. Kecepatan dan volume kerugian bisa parah tergantung pada leverage yang digunakan dan volatilitas aset yang mendasarinya.

Untuk CFD forex, tingkat leverage hingga 500:1 adalah umum. Pedagang eceran dengan rasio leverage 500:1 dapat membuka posisi CFD senilai $1.000.000 dengan setoran awal $2.000 (“persyaratan margin”).

CFD sangat sensitif terhadap harga karena tingkat leverage yang tinggi.

Harga dapat mengalami gap di pasar yang bergerak cepat, dan kerugian dapat melebihi setoran awal. Banyak pedagang eceran dapat (dan memang) kehilangan uang di akun mereka. Ini berarti Anda bisa kehilangan semua uang Anda dan akhirnya berhutang lebih banyak kepada penyedia CFD Anda.

Leverage adalah apa yang menarik para trader untuk trading forex karena memungkinkan mereka untuk menciptakan posisi yang lebih besar daripada yang mereka mampu dengan uang mereka sendiri, meningkatkan kemungkinan untuk mendapatkan imbalan yang besar.